Esquemas fraudulentos em ptempregos.com e scandicredit.pt

Esquemas fraudulentos em ptempregos.com e scandicredit.pt

Recentemente deparei-me com dois sites que prometem as melhores soluções para os portugueses desempregados. Uma salário cativante, bons prémios de trabalho, trabalho em casa, etc… Após uma breve análise, cheguei à conclusão que ambos são esquemas fraudulentos.

ptempregos.com
Este recém-criado portal de empregos (registado dia 12 de Fevereiro) está a enviar SPAM com anúncios de emprego fraudulentos.
Digo isto baseado na minha experiência com outros emails de oportunidades de trabalho e do próprio portal em si que é bastante duvidoso.

O registo de domínio foi criado no dia 12 de Fevereiro deste ano no site – bizcn.com (site de registo de domínios chinês) e está apontar para servidores DNS do serviço gratuito DNSEver.com (este muito usado para alojar sites com malware e de phishing).

O portal ptempregos.com foi criado com o CMS Joomla e apresenta textos em português europeu, português do Brasil e alguns termos em espanhol. As propostas existentes no portal são retirados de outros sites e obriga o registo do utilizador para obter mais informações. Após o registo, não existe página de utilizador (página inexistente). Ou seja, captura toda a informação do registo e depois o utilizador não pode fazer mais nada.

Em relação aos emails enviados pelo portal, os mesmos são enviados por um servidor de envio russo – elaiko.ru com o remetente info@ptempregos.com.
O assunto do email é chamativo – Magnifica vaga de emprego para Portugal. aproveitando-se da maré de desemprego que ocorre no nosso país.
Embora o corpo da mensagem venha em português, no código fonte da mensagem podemos ver um título em espanhol – Trabajos Ahora.
Na amostra que recebi, o conteúdo do email promete um emprego de coordenador financeiro com salário de 1500 Euros/mês para trabalhar em casa.
O servidor de envio dos emails de registos é vserver111.axc.nl e os servidores de envio de email não têm DKIM nem o SPF activo.

scandicredit.pt
Este site, tomei conhecimento quando recebi o seguinte email:

Caro Candidato
Obrigado por seu interesse na vaga da nossa empresa, Scandicredit . Temos o prazer de recebê-lo como um candidato para a nossa oferta de emprego em Portugal. Somos um novo grupo de investimento com vários anos de trabalho na Europa e com grandes perspectivas no mercado de mini- empréstimos em Portugal. Nosso objetivo é conseguir a promoção a longo prazo de nossos negócios, nossos clientes a satisfazer todas as suas expectativas, que são devidamente tratados e estão satisfeitos com os nossos serviços.
Atualmente continuamos nossa expansão em Portugal e para isso precisamos de aumentar a nossa equipe para promover a nossa empresa e atender às necessidades de nossos clientes em Espanha e no resto da Europa .
Aqui o link para o site da nossa empresa:

http://scandicredit.pt/

Nós valorizamos nossos recursos humanos , porque sabemos que nossa vitalidade e sucesso da empresa é baseado em cada um de nossos funcionários. Em Portugal temos 20 vagas gerente financeiro, destes alguns serão selecionados para representantes regionais e alguns como representantes nacionais nas próximas fases do nosso projecto e, uma vez completada essa primeira fase, vamos abrir vários centros de atenção ao público em Portugal .
Portanto, estamos à procura de pessoas com altas expectativas e vontade de trabalhar.
O trabalho a ser realizado pelos novos agentes financeiros durante as primeiras semanas de trabalho serão : gerenciar as transferências a efectuar para as suas contas e , em seguida, enviá-los para os clientes que precisam dos mini empréstimos. Irá trabalhar desta maneira durante a fase inicial da empresa em Portugal , no final da primeira fase , os novos métodos será implementada . O objetivo é que nossos clientes recebam o empréstimo o mais rápido possível e é por isso que precisamos da ajuda dos nossos agentes financeiros.
O salário fixo mensal é de € 1300 , e também recebe uma comissão percentual de 2% de cada transação.
Durante o período experimental, a maioria das operações ocorrem no período da manhã .Para iniciar o trabalho, você deve aceitar o contrato on-line, que é o primeiro passo para iniciar as relações de trabalho com a nossa empresa , após a primeira semana de trabalho , recebe o contrato em casa através de uma empresa de transporte
.Nossa empresa garante a segurança e transparência nas relações comerciais com os nossos clientes, um quadro ideal para o crescimento , além de um excelente ambiente de trabalho e trabalho em equipe .Aos nossos funcionários pedimos principalmente : responsabilidade e honestidade como estes que são os pilares do nosso sucesso empresarial.
Por enquanto esta é a informação que eu possa fornecer a você, se você estiver interessado na vaga, por favor responda a este e-mail e eu vou enviar o link para contrato onlnine para que você possa inserir seus dados e começar a trabalhar para nós.
As vagas são limitadas, a adição é imediatamente no caso de você estiver interessado.
Se você tiver alguma dúvida, não hesite em escrever-me, com prazer vou responder.

Primeiro, o Obrigado por seu interesse na vaga da nossa empresa é texto típico de SPAM.
De seguida, percebi que o cargo era para ser uma mula para transferências bancárias.
O dominio em si, registado na DNS.PT por um utilizador espanhol, aponta para o mesmo DNS gratuito do esquema fraudulento acima indicado – DNSEver.com. Também o scandicredit.pt foi criado na plataforma Joomla e as imagens foram roubadas do site Associação Nacional de Direito ao Créditomicrocredito.com.pt (alheio a esta situação).

É importante a divulgação destes esquemas fraudulentos para evitar a propagação dos mesmos.

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    Analista de segurança web com vários anos de experiência. Fundador do projeto WebSegura.net. Reconhecido publicamente, por divulgação de vulnerabilidades, por empresas como a Google, Adobe, eBay, Microsoft, Yahoo, Panda Security, AVG, Kaspersky, McAfee, Hootsuite e outros. Colabora regularmente com a comunicação social em temas relacionados com a segurança de informação.

    49 Comentários em "Esquemas fraudulentos em ptempregos.com e scandicredit.pt"

    1. Cleumar diz:

      Recebi o mesmo e-mail e dá para perceber que se trata de um SCAM para colheita de dados de utilizadores, e transferências fraudulentas como muitas, que oferecem dinheiro em troca de nada…. ou por caridade, doenças e etc…. só não vê quem não quiser… são flagrantes os erros de português e de pontuação, e só por ai se vê que nada bate certo…. erros tais como: “Por enquanto esta é a informação que <>(não seria NÓS?? – empresa??) <>(posso ou podemos) fornecer a você????, se você??? estiver interessado na vaga, por favor responda a este e-mail e <>???(não seria NÓS?? de novo) vou enviar o link para contrato <> (online) para que você possa inserir seus dados e começar a trabalhar para nós.”
      M\ cumprimentos

    2. Tiago diz:

      O impressionante é que com tanta queixa estes sites ainda continuem no ar…

    3. Divulgar já ajuda bastante Tiago.

    4. Filipa diz:

      Recebi hoje mesmo esse email, mas como sou muito desconfiada quando a esmola é muita, resolvi investigar.
      Obrigada pelo seu esclarecimento, mas mesmo que não o visse não não aceitar.
      O texto dra igual ao que pôs aqui, e cheirou me logo a esquema.
      É triste ver que existem pessoas assim, mas compensa o facto de haver pessoas como você para alertar.
      Obrigada

    5. Obrigada Filipa pelo seu comentário e incentivo.
      Se quiser pode deixar o seu testemunho aqui – http://www.websegura.net/testemunhos/.

      Cumprimentos

    6. Fernando Boto diz:

      Bancário aposentado. Tudo aquilo me cheirou muito mal, principalmente quando obtive uma resposta quase imediata a um pedido de esclarecimento.

      Bom trabalho, David Sopas, continue alerta.

      Um abraço

    7. Obrigado Fernando pelas suas palavras.
      Cumprimentos

    8. joão diz:

      boa tarde a todos,
      Antes de mais gostaria de agradecer ao David pelo alerta pois é muito importante o meu grande obrigado!
      Contudo hoje recebi a mesma oferta de trabalho ou seja( mula de transferência) embora esta a baixar o ordenado de 1500€ para 1300€ mais 2% por cada transação.
      gostaria ainda de salientar que até me enviaram um contrato de trabalho o mail caricato de depois de alguma pesquisa deu o seguinte!

      Jorge Gonzãlez
      Responsável Empresa: Scandi Direct Credit Union Ekonomisk Forening Sucursal em Portugal
      Edificio do Det, Rua Conde da Ribeira Grande, Lote 2
      2001-000 Varzeã

      Com o número de identificação 505854430( este nº fiscal e de uma empresa em Famalicão)

      segue a empresa com o nif 505854430 (Habicredit – Intermediação de Creditos Imobiliarios, Lda) tentei informar esta empresa mas o que parece é que o telefone de lá esta descativado

      agora pergunto-me com tanta falta de trabalho onde todos andamos á procura de trabalho quando a esmola é grande até o cego desconfia um ditado bem antigo.
      o que não consigo entender e como chegam até nos é verdade que procuro trabalho mas ainda tenho boa memoria e esta empresa eu sei que não contactei como eles dizem.
      como é possível?? a minha pergunta é porque o que sei é o básico para trabalhar no pc e desculpem a minha ignorância como é possível chegarem até nós?
      .http://scandifinance.net/Contrato

      tenham muita atenção já não chega o estado a tirar ainda nos querem tirar mais.

      cumprimentos a todos,

    9. Olá João,

      Obrigado pelas palavras simpáticas. Convido-o a escrever o seu testemunho no WebSegura.net.

      Quanto à sua questão, os emails usados nestes esquemas são capturados nos motores de busca, principalmente em sites de emprego. Claro que pode ter sido comprado também numa base de dados pública.

      Fez bem em publicar aqui a fraude porque pode esclarecer outros utilizadores.

      Cumprimentos

    10. Vera diz:

      Boa noite
      Estou revoltadissima com esta situacao!!!
      Conheço uma pessoa que foi vitima desta fraude!!!!!

    11. Vera, quer elaborar um pouco essa situação? Desta forma poderá proteger outros utilizadores…
      Obrigado.

    12. Boas
      Bem pelos vistos eu fui mais um dos que foi contactado por estes artistas! No meu caso o contacto foi feito na passada semana e pelos vistos comigo a coisa foi um pouco diferente uma vez que desde 4 feira passada que tenhoum Sr a ligar de Nothingam no minimi 3 vezes por dia, os contactos têm sido feitos ás 9h, 12h, e 14h40 isto porque supostamente sera feita uma transferencia de 7000€ para a minha conta e supostamente esse mesmo dinheiro será depois para depositar por western union para 3 supostos clientes todos eles de nome Russo e com moradas na Ucrania.

    13. O sr. que me tem ligado chama-se Anthony (supostamente) e tal como disse qntes desde quarta feira passada que tem ligados todos os dias excepto sabado e domingo! Hoje segunda feira supostamente iram lgar outra vez ás 9 da manhå para saberem se o dinheiro já entrou na minha conta… é muito estranho mas ao mesmo tempo há que reconhecer que é
      estranho estarem-me a ligar todos os dias sempre ás horas combinadas… eu sinceramente já não sei se acredite ou não… de toda forma hoje ( segunda feira) vou tirar as duvidas de vez, depois actualizarei o ponto de situação aqui.

    14. Obrigado Hugo pela sua descrição pormenorizada. É sempre importante e pode ajudar outros utilizadores.

    15. João diz:

      Boa noite a todos,
      Já pensei que realmente o Hugo deve estar confuso ou seja até eu ficaria.
      Mas por outro lado é estranho estarem a ligar as horas certas mas (pergunto eu ao Hugo) não foi dado o seu nib?
      Pode até ser um esquema para conseguirem entrar nas nossas contas ou então pederm empréstimos bancários em nossos nomes, porque pedem todos os dados incluindo o NiF NiB murada e o nome da instituição bancaria isso é estranho.

      Por outro lado o NIF desta gente a qual se referem é um nif Português mas de uma empresa totalmente diferente.

      cumprimentos,

    16. Hugo diz:

      Caro João, eu dei todos os meus dados uma vez que dinheiro na minha conta é vê-lo… e se eles conseguirem fazer um crédito em meu nome para comprar umas cuecas usadas até lhes dou os parabéns pois infelizmente o meu nome está tão “queimado” que nem para as cuecas usadas o banco me empresta dinheiro por isso a minha margem de risco é quase nula, dai ter arriscado. Fui hoje contactado pelo meu banco que que estaria pendente uma transferência de 7000€, passado uma hora disseram-me que a mesma não se iria efectuar uma vez que estava sinalizada como fraude/burla. Já hoje o tal de Anthony me ligou mais duas vezes e amanhã de manhã cedo vai estar a ligar novamente. Fui aconselhado pelo banco a reunir todos os dados que tenho e ir apresentar queixa na PSP, contudo vou aguentar mais uns dias e amanhã vou gravar a conversa com o fulano. Amanhã actualizarei o ponto de situação aqui no forum.

    17. Andreia diz:

      Boa tarde,
      Um familiar meu em relação a este assunto, acabou de receber um mail, que julgo ser igual ao que um senhor que ja aqui publicou recebeu… em conversa falamos deste assunto e ele acabou por me mostrar o mail, como achei mto estranho decidi pesquisar acerca da empresa e dei com este… aqui esta o mail…

      Nosso cliente vai transferir para sua conta a quantia de 7200 Euros. Você
      deve verificar sua conta amanhã às 9 da manhã e realizar a operação no
      caso já tenha inserido o dinheiro. Se o dinheiro ainda não entrou, você
      deve verificar sua conta no decorrer do dia.
      Depois de receber o dinheiro, você deve enviar o empréstimo através de
      Western Union para os próximos clientes:
      Você deve enviar 2400 euros ao agente seguinte:
      Nome: SOGOMON
      Apelido: VANYAN
      Cidade: Kiev
      País: Ukraine
      Endereço: Institutska st., 17
      CEP: 40441
      Você deve enviar 2400 euros ao agente seguinte:
      Nome: TATYANA
      Apelido: VASILCHENKO
      Cidade: Kiev
      País: Ukraine
      Endereço: Lyuteranska st., 142-9
      CEP: 03017
      Você deve enviar 2400 euros ao agente seguinte:
      Nome: VLADIMIR
      Apelido: PIVNYAK
      Cidade: Kiev
      País: Ukraine
      Endereço: Jakigieleva st, 8
      CEP: 03017

      Você deve indicar quando você enviar o dinheiro através da Western Union,
      que o dinheiro deve ser recebido em dólares americanos é os custos de
      envio devem ser deduzidos do montante a enviar.
      Por favor, confirme o recebimento dos dados.

      Atenciosamente,
      Manuel Serrano
      Diretor de RH para Espanha e Portugal
      trabalho@scandifinance.net….

      Só amanha saberemos se o dinheiro vai ser transferido ou não… mas este tipo de transferências não implica custos/taxas, a meu ver esses custos serão pagos por quem vai transferir as quantias… será esse o esquema….

    18. Ana diz:

      Boa tarde,

      Um familiar foi vítima desta burla, fez cinco transacções para destinatários na Ucrânia até é seu banco alertar para a burla que estava a ser alvo, pois esses débitos eram desviados de outros clientes.
      Já entregou toda a documentação no banco comprovando em que como estava a ” trabalhar” para a scandifinance justificando os depósitos e transferências desses valores pela western union para destinatários na Ucrânia. Foi lhe dito para aguardar novas informações pois estes documentos iam ser enviados para as autoridades competentes.
      VI que alguns utilizadores deste blog chegaram a fazer transferências como este meu familiar, peço por favor, que digam como se desenrolou o processo no vosso caso, para que possamos saber de antemão o que nos espera!!

      Aguardo ansiosamente resposta,
      Obrigada

    19. Silvelita Metelo diz:

      Olá, David Sopa!

      Recebi o presente email e acabei por enviar o meu CV, infelizmente li e na hora não me passou malícia pela cabeça e como estou em busca ativa de emprego encaminhei o meu CV. Como recebi outro email agora desta como o nome dessa empresa SCANDICREDIT.PT e que achei estranho e fui pesquisar. Agora estou assustada com o que li aqui.
      Eis o email que recebi e mandei CV,

      O nosso site de emprego está trabalhando com uma empresa que atualmente tem aberta uma nova vaga. Esta nova empresa tem grandes perspectivas de crescimento e consolidação dentro do território de Portugal.
      Atualmente esta empresa está à procura de candidatos para as vagas de gestor de transferências.
      A empresa busca funcionários responsáveis, honestos, gentis e trabalhadores.

      As funções do gestor de transferências serão:
      – Controle de empréstimos e devoluções
      – Relatórios quinzenais / mensais
      – Revisão dos pedidos de empréstimo
      A empresa oferece as seguintes vantagens:
      – Salário fixo de 1.300 euros, mais comissões
      – Emprego oficial com contrato por tempo indeterminado
      – Segurança Social
      – Oportunidades para o desenvolvimento e crescimento dentro da empresa
      Requisitos:
      – Ser maior de idade
      – Ser um residente de Espanha ou Portugal (no caso de estrangeiros, ter documentos em ordem)
      – Conhecimentos básicos de informática e internet
      – Disponibilidade imediata

      Se você tem os requisitos e quiser fazer parte de uma empresa líder, por favor envie o seu CV para o seguinte e-mail:
      info@pt-empregos.pt

      Espero em Deus que não tenha nenhum problema por conta de ter enviado o meu CV.

      Obrigada pelo teu esclarecimento
      Continuação de um bom trabalho.

      Silvelita Metelo

    20. Obrigado Silvelita pelo seu comentário. Em principio não deverá ter problemas.

    21. Nelson Campos diz:

      Olá David. Obrigado pelo seu contributo em divulgar as fraudes que existem espalhadas por essa internet fora! Também eu recebi um e-mail com esta suposta e fácil oferta de emprego! Suspeitei de imediato por duas razões essenciais: o facto de necessitarem da nossa conta bancária como intermediária e dos supostos ganhos avultados. Em Setembro de 2012 também recebi um e-mail duma suposta Yamimoto Comapny and HRT F1 TEAM Production com o mesmo esquema proposto. Só ainda não consegui percebi é qual a origem do lucro deles, i.e, como funciona o esquema. Existe algum departamento da PJ que se ocupe deste tipo ciber-crime? Continuação do seu excelente trabalho pois evita diariamente que mais pessoas sejam enganhadas. Muito obrigado. Cumprimentos. Nelson Campos.

    22. Marisa Saraiva diz:

      Boa tarde,

      Recebi hoje um mail idêntico aos mencionados já aqui por várias pessoas, que vos deixo se seguida para que possam estar atentos em casos semelhantes a este:

      “O nosso site de emprego trabalha em estreita colaboração com várias empresas nacionais e multinacionais que exercem funções no mercado português.
      Atualmente estamos colaborando com a empresa Scandifinance, empresa com grandes perspectivas no mercado de empréstimos e mini-empréstimos em Portugal.
      A empresa tem várias vagas para gestor de transferências para o seu projeto em Portugal.

      As funções dos gestores serão:
      – Controle de empréstimos e devoluções
      – Relatórios quincenales/mensuales
      – Atendimento ao cliente
      – Revisão de pedidos de empréstimo

      A empresa oferece:
      – Trabalho fixo com contrato por tempo indeterminado
      – Salário atrativo (salário base 1300 euros mais comissões)
      – Segurança social
      – Incorporação em um projeto interessante
      – Oportunidades para o desenvolvimento e crescimento dentro da empresa

      Requisitos:
      – Ser maior de idade
      – Ser residente de Espanha ou Portugal (no caso de estrangeiros, ter documentos em ordem)
      – Conhecimentos básicos de informática e internet
      – Disponibilidade imediata

      Se você atende aos requisitos e quer fazer parte do novo projeto da empresa Scandifinance, por favor, envie o seu CV para o seguinte endereço de e-mail:

      info@pt-empregos.pt

      Obrigado,

      Marisa Saraiva

    23. Julia diz:

      Acabei de responder á mesma proposta de que falam ….

      Estimado Julia

      Eu agradeço o seu interesse e, em seguida, enviou-lhe os passos a seguir, a fim de começar a trabalhar como agente financeiro para Scandifinance em Portugal.
      Envio-lhe o link para o site da empresa.
      http://scandifinance.net/

      Primeiro gostaria de lembrar que nesta primeira fase o trabalho vai ser muito simples e fácil, embora de grande responsabilidade, porque você deve gestionarpequeñas quantias de dinheiro todos os dias.
      A sua principal missão é receber transferências de nossa empresa em sua conta bancária pessoal, e após o recebimento, você deve enviar o dinheiro através de sistemas diferentes para o envio de dinheiro como: transferência bancária, ordem de pagamento, na sede da western Union, MoneyGram, etc, para os clientes que estão à espera de o mini-empréstimos, ou um dos diretores de qualquer escritório da nossa empresa.

      O trabalho é feito remotamente, assim que você vai trabalhar em sua cidade, o único movimento que iria realizar seria a seus escritórios bancários e os escritórios de envio de dinheiro. Por este motivo, recomendamos que você se familiarize com estes sistemas e saber onde estão os escritórios mais próximo da sua casa

      Antes de cada operação, um funcionário da empresa entrará em contato com você para verificar sua disponibilidade e, após a confirmação de sua disponibilidade, todas as instruções serão enviadas via e-mail e mensagem de texto para seu celular.

      Uma descrição mais detalhada das suas funções:
      Um dia antes de as operações sempre um funcionário da empresa entrará em contato para confirmar a sua disponibilidade para o trabalho no dia seguinte, uma vez que temos a confirmação, no dia seguinte, você deve:
      1) Vá para receber o montante indicado pela nossa empresa.
      2) Este montante deverá transmiti-la para o cliente, que é o destinatário do empréstimo ou um escritório de nossa empresa. Os dados dos clientes, nós lhe enviaremos por e-mail e mensagem de texto. As taxas de envio são absorvidos pela nossa empresa.
      3) Depois de ter transferido o dinheiro, você deve enviar a informação de transacção: o número de controle de transferência de dinheiro (MTCN fornecido pela empresa de envio de dinheiro) ea quantidade total de dinheiro enviado.
      4) Quando você terminar a sua tarefa, você deve só esperar para instruções de novas transferências.

      Vale ressaltar que um funcionário da empresa entrará em contato com você por telefone para ajudá-lo com cada uma das operações, e também no caso de ter alguma dúvida. Isso é especialmente útil durante os primeiros dias.

      Para começar a trabalhar com a nossa empresa, você primeiro precisa assinar o contrato de trabalho on-line e aceitar as condições:

      http://scandifinance.net/Contrato

      Você deve preencher todos os campos, e uma vez que aceitou as condições deve enviar uma cópia de seu documento de identidade (pode ser o seu bilhete de identidade, passaporte, carta de condução), você deve confirmar seu endereço, e confirme o número da conta, devo lembrar que a sua conta só vai usá-lo para as primeiras transferências só durante os primeiros 10 dias. Você vai ter apenas 2 ou 3 de transferência de dinheiro. Isto para se acostumar com o sistema, no final do julgamento de 10 dias a empresa irá fornecer-lhe uma conta bancária ligada à empresa. Todas as informações fornecidas serão confidenciais e protegidos no banco de dados da empresa e transferências feitas por clientes que tenham sido verificados pelo nosso departamento financeiro.
      Assim que enviar o contrato para você, vamos dar-lhe um link para que você possa ter o acompanhamento de seu contrato. Lembre-se que uma vez preenchido o contrato on-line, podemos chamá-lo a qualquer momento para começar.
      Você vai começar a trabalhar em um período de pelo menos 2 semanas (período médio pode começar muito mais cedo) após recebermos seus dados e confirmar que tudo está em ordem. Durante o período de teste, o salário será o mesmo que qualquer trabalhador normal, 1.300 euros brutos + comissão de 2% sobre cada transação que você faz
      O salário é dividido da seguinte forma. 50% do salário é recebido no dia 15 de cada mês + 2% de comissão sobre as transferências realizadas entre os dias 27 do mês anterior eo dia 11 do mês em curso. E 50% do salário será recebido no dia 30 ou 31 do mês + 2% de comissão sobre as transferências realizadas entre os dias 12 e 26 de cada mês.
      Depois de enviar os seus dados no formulário on-line do contrato, você receberá duas cópias do contrato pelo correio. Um para você e uma cópia terá de reenviar o nosso escritório com a sua assinatura. Isto para concluir o processo legal, este processo pode levar várias semanas. Também solicitamos que você confirme o seu endereço no seu CV, pois este endereço eviaremos o contrato e as declarações de transferências efectuadas. Além disso, você terá alta na Segurança Social, se assim desejar.

      Por favor informe-me que você recebeu este e-mail. E se você tiver dúvidas por favor não hesite em me escrever.

      Atenciosamente,
      Manuel Serrano
      Diretor de RH para Espanha e Portugal
      trabalho@scandifinance.net

      Como já não sou nenhuma menina e a experiencia de fraudes já é alguma resolvi investigar e cheguei aqui chegando á conclusão que é mesmo golpe , não há nenhum sitio onde se possa fazer algo e divulgar isto??Obrigada Julia

    24. Paulo diz:

      Bom Dia, acabei de receber o mesmo mail, mas…nem me dei ao trabalho de responder. No entanto, devo agradecer o trabalho feito em relação ao esclarecimento destas fraudes.
      Obrigado David e continuação do excelente trabalho

    25. Luís Oliveira diz:

      Recebi hoje o mesmo mail, mas como não embarco á primeira nestas cenas, fui investigar e David só posso agradecer pelo seu post.

    26. Ricardo diz:

      Olá a todos.
      Também recebi o email de “proposta de emprego”.
      Já fiz muitas pesquisas, e de facto já existe muita gente a falar disto.
      Há aqui uma coisa que é muito estranha: ainda ninguém recebeu essas tais transferências avultadas, e não se lembrou de guardar o dinheiro?!
      É um esquema muito difícil de entender. O dinheiro ao cair numa conta bancária, sabe-se perfeitamente a origem dele.
      Já pensei em meter-me nesse esquema, utilizar uma conta que tenho parada, receber essa quantia e depois, reunir-me de todos os mails e provas que tiver, extrato de conta, etc., e entregar tudo na PJ.

      Pelos vistos, e pelo que já li, já houve gente que entrou no esquema, receberam a quantia, e fizeram o que essa tal empresa diz, transferi-lo pelo Western Union para sabe-se lá bem quem.
      Só não sei é se realmente chegam a receber algum dito “Ordenado”!

      Já vi também o site deles: http://www.scandifinance.net/
      Estão a usar, não só imagens do site do MicroCrédito, como também icones do site da “Cofidis” https://www.cofidis.pt/cofidis/ , e menvionam também o nome da “Credibom”.

      Acho que alguém devia fazer alguma coisa, as autoridades deviam começar a intervir, e tem que haver alguém que tome a iniciativa de fazer chegar isto às mãos da Polícia.

      Só existe uma certeza: Isto é uma fraude, muito mal montada, mas que de certeza que já fez muita gente entrar neste esquema.

    27. Ricardo diz:

      Esqueci-me de mencionar que eles apresentam-se como uma empresa de créditos, contudo, não existe qualquer simulador, formulário, etc., para fazer um pedido de crédito no site deles.

      Mais uma coisa:
      Vi também agora que a morada anunciada no site existe:
      “Edifício do Det, Rua Conde da Ribeira Grande, Lote 2
      Várzea
      2001-000 VÁRZEA”

      Existe de facto um edificio Det, na rua Conde da Ribeira Grande, só não é na Várzea, mas é em Santarém, e Várzea é uma aldeia de Santarém.
      De qualquer forma, eu já enviei um email para esse tal edifício Det, parece-me ser uma espécie de incubadora de empresas.
      Depois dou notícias

    28. Rui Silva diz:

      Bom dia, acabei de receber o mesmo mail, mas nem me dei ao trabalho de responder. Como sempre temos de estar muito atentos. Obrigado David pela colaboração. Abraço

    29. Obrigado Ricardo pelo seu trabalho e colaboração. De facto existem inúmeros indícios de fraude neste tipo de “empresas”.

      Obrigado eu Rui pelo seu comentário.

      Abraço

    30. Ricardo diz:

      Segundo o responsável pelo edifício Det, a Scandifinance já esteve lá instalada, mas há uns anos que já saiu de lá.
      Afinal essa empresa existe, e não é recente!

      Segundo já mencionaram acima, o NIF deles é de uma empresa em Famalicão. Essa empresa labora também na área de créditos. Será que é a mesma empresa, com nome diferente?

      Ninguém de Famalicão que conheça essa tal “Habicredit”?

    31. Bruno V. diz:

      Boa Tarde,

      A empresa, nao é Scandi… mas sim ESCANDALO! isso sim.
      Caro David Sopas, ainda em que existes, para nos ajudar com esta corja!
      Recebi um mail, nao da Scandicredit, mas o outro da pt.empregos, através de uma pessoa amiga,….
      Mas como hoje em dia o Google, e sites como o Websegura, dao-nos toda a informacao, desconfiei e acertei.

      Mais uma vez, Muito Obrigado Caro David Sopas!

      Cumprimentos

      P.S. – Uma sugestao, visto o site se chamar websegura.net, (a primeira coisa que me veio á mente foi ver se o site seria https, como os bancos, pay pal, etc), fica muito caro tornar este mesmo em https, também?

    32. Obrigado Bruno pelas suas palavras. É sempre uma mais-valia receber feedback de quem lê o WebSegura.net

      Quanto à sua sugestão, como não tem registo de utilizadores, dados confidenciais ou informação que necessite ser cifrada, não vejo ser uma opção a instalar no presente. Quem sabe no futuro.

      Cumprimentos

    33. peter. diz:

      Hello David,
      I thank you so much for your web site.
      My son was contacted by a Manuel Serrano from Creditosys.es, offering work for 1300 euros a month plus commission.The email was worded exactly the same as the other companies you have exposed.I smelt a rat and started to investigate the company,today i found your web site and read all the other comments.The email that was sent to my son was in Spanish, saying the office address is in Jerez.I am a bit concerned as my son has sent his C.V. Is there any police department that can be alerted to deal with these very dishonest and sad individuals ?
      Thank you for your work and alerting everyone of these SCAMS!!!!!!!!

    34. Hello Peter,

      My best advise to you is to contact your local police department. They’ll for sure pass your information to the right fraud department.

      Thanks for your comment and kind words.

    35. Paulo L.C. diz:

      Bom dia,
      a 3 dias recebi um mail idêntico por parte da Scandifinance,assinado também pelo Sr. Manuel Serrano, confesso que enviei o CV, muito embora tenha desconfiado. Fui contactado via telefone umas 3 vezes pelo dito senhor. Não acreditei. Um texto mal redigido, um site claramente cópia e com alusões a outras instituições (ex:credibom), uma morada a desconfiar.
      Solicita-me a cópia do meu B.I. a cores para os HR.
      Conheci hoje este forum. Irei passar a acompanhar o mesmo.
      Cumprimentos

    36. Obrigado Paulo pelo teu testemunho.
      É sempre importante receber feedback dos nossos utilizadores.

      Cumprimentos.

    37. Bruno diz:

      Bom dia David.
      Como desempregado, recentemente candidatei-me a uma oferta de trabalho, em si, bastante similar às situações aqui descritas pelos utilizadores. No entanto, existem algumas diferenças que creio serem relevantes.
      1- a empresa aqui ( que não revelarei o nome por não saber se existe de facto fundamento para a minha desconfiança) está também ligada aos serviços de crédito, com sede nos Arquipélagos.
      2- o texto escrito, parece em si estar em português brasileiro, e contém alguns erros ortográficos e/ou de sintaxe.
      3- o trabalho em si, segundo as informações enviadas de início, consiste em atender em nossa casa clientes via e-mais e telefone, e analisar informações para atribuição de créditos, etc…
      4- e aqui sim, vem o principal problema e similaridade com as situações descritas -requer envio do nosso NIB, para receber transferências da parte deles e reencaminhar novamente conforme instruções.
      5- o salário mensal é de 2000e com o horário de trabalho das 09h00 até Às 17h00 – não refere comissões, mas apenas um período experimental de duas semanas, durante o qual estaremos em contacto com um funcionário deles. Este período será pago, embora não refira o valor.
      6- o MAIS CARICATO e ESTRANHO: a oferta de trabalho foi retirada do portal do IEFP ( e refere la. que “esta oferta de trabalho é da inteira responsabilidade do anunciante(empregador?)”.

      Obviamente que ainda não respondi ao email que me enviaram, estando portanto em dúvida… Alguém me sabe dizer se existe um princípio de veracidade nesta oferta, ou será apenas e mais um esquema?

      Obrigado

    38. hugo diz:

      com certeza é da empresa “9MARES”~. Também recebi estes emails iguais aos referidos. Parei na parte em que pedem para preencher formulário com dados, incluindo o NIB.
      Decidi pesquisar e vim parar aqui.

    39. hugo diz:

      e também foi a partir do site do IEFP.

    40. hugo diz:

      informação no site western union onde refere que apenas devem ser feitas transferências para pessoas conhecidas e de confiança:

      “Informação sobre Fraude Descrição Proteger-se contra a fraude
      Use a Western Union apenas para enviar dinheiro a amigos e família. NÃO deve continuar com a sua transacção se esta for:

      para um neto, amigo ou membro da sua família numa situação de emergência que não confirmou pessoalmente
      para alguém que não conhece pessoalmente ou que conheceu na internet
      para uma compra na internet
      para uma oportunidade de emprego
      para reclamar prémios de lotaria ou outros
      para o arrendamento de uma propriedade
      para um cartão de crédito ou empréstimo
      de um cheque depositado na sua conta, até que este seja verificado, o que pode levar semanas

      Lembre-se: uma transferência de fundos pode ser paga ao destinatário num curto espaço de tempo e após a recepção do dinheiro. Não poderá obter um reembolso da Western Union, mesmo que a transferência tenha resultado de uma fraude.”

    41. Tiago diz:

      Boa noite David,

      O que pode acontecer se for enviado documentos, como documento de identificação, NIB, morada, a uma empresa fraudulenta?
      Temo que tenha caído numa fraude. Que devo fazer?

      Obrigado.

    42. ramos.s diz:

      com certeza é da empresa “9MARES”~. Também recebi estes emails iguais aos referidos. Parei na parte em que pedem para preencher formulário com dados, incluindo o NIB.
      Decidi pesquisar e vim parar aqui.

      ejemplar 9mimport.com
      9mimport.com

    43. Tiago, deve contatar as autoridades e explicar a situação. Desta forma fica registado para prevenir futuras situações desagradáveis.

      Obrigado ramos.s pela informação.

    44. Miguel Neves diz:

      Boa tarde
      Respondi a um anúncio de emprego e obtive esta resposta abaixo.
      Enviei um email de volta com a resposta às perguntas que eles fizeram e mandaram-me outro de volta a dizer que eu estava contratado e as condições do contrato.
      Realmente a empresa existe e o link do site que contem no email. (parece ser tudo verdadeiro)
      Desconfiei dos mails estarem muito mal escritos mas acreditei que usavam um translater automatico.
      Gostaria portanto de saber mais informação sobre este email ou este tipo de emails, ja que verifiquei que existem várias ofertas parecidas com esta.
      Obrigado!

      Engineering Construction Group (samsungconstruction.ca@gmail.com)
      Adicionar aos contactos
      04-10-2014
      [Manter esta mensagem no início da pasta A Receber]
      Para: Miguel Rodrigues Neves
      samsungconstruction.ca@gmail.com
      Caro candidato.
      Obrigado pelo interesse que você tem neste trabalho. Sou o Dr. Wung Chung Lee, diretor de Emprego da Samsung Engineering Company Ltd. sede (SEC) filial no Canadá. Estamos à procura de um capaz gerentes, prestadores de serviços multi-trades pessoa / Marceneiro / Driver, os trabalhadores com alguma experiência, para se juntar a nossa equipe aqui no Canadá, Camarões e EUA próximo 2014/2015.

      Projeto em andamento: –

      Deep-water Porto Contrato EPC, construção de estradas, ferroviárias e portuárias construções .Town planejamento – Os projetos de construção incluem principalmente os projetos obove no lado sul do terminal dos países mencionar acima. – Navios porta-contentores de tonelagem, bem como um 40000 – terminal multi-usos tonelagem, com a duração de cinco anos de construção. Propriedade Manutenção- construção completa, renovação e restauração no governo / estado propriedades próprias, em todos os países .WE conquistar novos constracts todas as razões ano para o emprego de novos trabalhadores, em qualquer momento do ano.

      Descrição do trabalho:
      Se você gosta de manter as coisas em ordem e como fazer parte de nossa equipe, esse trabalho poderia servir perfeitamente. Você seria certificar-se de que as suas tarefas do dia-a-dia sem problemas. Então, é importante que você é organizado, preciso e prestar muita atenção aos detalhes. Para executar básico de construção / manutenção de edifícios, terrenos, equipamentos e outros pequenos trabalhos no serviço de saúde que podem ser necessárias de vez em quando .You também tem de lidar com moradores e membros do público de uma forma cortês e respeitosa. Isso inclui a receber reclamações sobre horários e níveis e qualidade de serviço. Você deve anote e relatório sobre tais reclamações e responder de uma forma ourteous e respeitosa.

      – Ter uma carteira de motorista válida.
      – Manter os mais altos padrões de qualidade.
      – Limpe bem com uma aparência profissional.
      – Possuir atendimento ao cliente e habilidades de comunicação em circulação.
      – Possui uma variedade de ferramentas e saber como usá-las eficientemente.
      – Ter a capacidade de passar um fundo e drogas triagem ficha limpa.
      – Ter acesso ao seu e-mail diariamente para fins de comunicação e expedição.

      Localização:
      Toronto, Canadá e EUA.

      Hora de Trabalho:
      Horas gerais de trabalho estão entre as 08:00-15:00. Espera-se que você vai trabalhar 9 horas por dia durante o horário gerais de negócios no entanto; de vez em quando você pode ser obrigado a trabalhar horas adicionais ou depois de horas, quando necessária a realização de seus deveres e responsabilidades .Todos materiais / projetos etc fornecido pela empresa.

      Oferecemos:
      – Um ambiente de trabalho agradável
      – Refeição Staff
      – Feriados obrigatórios
      – Desconto Staff
      – A formação contínua
      – Progressão na carreira

      Início imediato disponíveis e vivem em alojamento e as refeições. Bom salário e é pago directamente na sua conta bancária, carro da empresa, 24 dias de férias, a empresa

      regime de pensões e outros benefícios atraentes para você .thanks mais uma vez para os seus documentos de identificação de qualificação (CV), você está qualificado para a posição. Além disso, vou

      gostaria de pedir-lhe as seguintes perguntas da entrevista …,

      * Você fuma ou um viciado em drogas?
      * Você bebe muito álcool?
      * Você pode dirigir (carro, moto, caminhão)?
      * Você é casado e você tem filhos?
      * Quais são os seus maiores pontos fortes?
      * Por que você deixou seu último emprego?
      * Quais são seus objetivos de carreira?
      * Por que você quer trabalhar aqui?
      * Quando você pode começar?
      * Você está disposto a viajar / mudar?
      * Finalmente, o que perguntas que gostaria de pedir-nos?

      Por favor, eu gostaria de respostas honestas a pergunta acima, eu espero que você entenda, eu estou fazendo isso porque eu estou procurando o melhor para a empresa e para garantir que o projeto é realizar relação com sucesso .Meus e à espera de ouvir de você em breve.
      Saudações

      ”””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””””’
      Dr. WUNG LEE CHUNG.
      TORONTO CA.
      SAMSUNG CONSTUCTION
      +237-74196702
      (587) 774-3784
      samsungconstruction.ca@gmail.com
      samsungengineering.com

    45. Boa tarde Miguel,

      Conforme já mencionou existem muitas ofertas utilizando essa informação. Tudo aponta a ser um esquema fraudulento.

      Abraço

    46. Paulo diz:

      Eu tanbem recebi o mesmo texte do senhor DR.Wung Chung Lee,

      Dr. WUNG LEE CHUNG.
      TORONTO CA.
      SAMSUNG CONSTUCTION
      +237-74196702
      (587) 774-3784
      samsungconstruction.ca@gmail.com
      samsungengineering.com

      Nao sei o que fazer???
      eu adoraria ir trabalhar para o canada! mas estou cheio de duvidas!
      gostava que alguem me pode-se confirmar se é uma frauda?
      Obrigado

    47. Fritz diz:

      Olá David, em relação ao esquema de “Mula para Transferências Bancarias”. Quais os riscos de burlar o burlão? Isto é, uma vez que o dito burlão fizer a transferência para a minha conta, não podia eu simplesmente ficar com o dinheiro? Ou há o risco de ele vir me bater a porta de casa? É que recebi uma proposta dessas e envie-lhe o meu NIB! :S E ele tem o meu curriculo

    48. anna diz:

      sou a Sra. anna lotali à investigação de empréstimo desde mais de 3 meses. foi muitas vezes aldrabado sobre sítio de empréstimo entre particular querendo faço um empréstimo entre particular em vários pessoa. Mas cada vez espancava-me aldrabar por multidões de despesas e finish não recebo nada sobre a minha conta. Mas felizmente caí sobre um homem realmente simples e amável que tem-me ajudar a encontrar o meu empréstimo de 50.000€ que recebi sobre a minha conta sábado passado sem demasiado protocolos.
      Por conseguinte vocês que estão na necessidade como mim pode escrever-lhe e explicar-lhe a vossa situação poderia ajudar-vos o seu email :vanepablo@outlook.fr

    49. Nuno Silva diz:

      Boa tarde. Eu recebi esta proposta? Alguem me sabe esclarecer de alguma coisa?
      obrigado

      Hello Nuno Silva,
      Thank you for your reply and interest in a position with Gallery Entree.
      Some of our customers from Portugal are able to transfer the money only by local bank transfer.
      That’s why we need to employ an Administrative Assistant in Portugal to process payments from our customers.
      The job is part-time and requires 2-3 hours a day. You will receive payments from our customers to your bank account and forward money to our head office.
      Usually there will be 3-4 transfers per week.
      Once the funds enter the account, your supervisor will notify you and assign your tasks for the day and will give you instructions on forwarding the money to our company head office.
      We will send you instructions with transfer details each time the transfer is initiated.
      Your commission will be deposited along with every transfer. We will let you know how much of the amount deposited is your commission and the amount that has to be transferred.
      All banking fees are compensated instantly and deducted from the amount received.
      We also pay all tax expenses and transportation fees.
      Your starting summary compensation will be about 3200 EUR for the first trial month.
      After the trial month is over, your compensation will increase up to 5400 EUR per month.
      The job schedule is usually in the morning and afternoon.
      Each Administrative Assistant is provided with employment benefits after successful completion of probationary period (30 days).

      The employment benefits include:
      – Retirement Options;
      – Health & Dental insurance;
      – Professional development programs

      Please, kindly fill the application form and sign up the agreement (attached to this message).
      You don’t need to invest your own money to get started. We also do not ask any secure details from you.
      Our representative will call you in 24 hours as soon as we receive signed documents.
      The customers will start sending transfers in 1-3 business days after we receive your acceptance and completed forms.
      We appreciate your time and sincerely hope to see you on the Gallery Entree team!

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